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    广东推进金融顾问服务 助力科创企业发展

    发布日期:2022-11-29 23:35   作者:admin    来源:深圳盛煌娱乐有限公司    阅读: 次   字体:[大] [中] [小]

    2021年11月25日,深圳市正式获批全国首个科创金融改革试验区。为积极推动深圳市科创金融改革试验区建设,2022年以来,人民银行深圳分行依托“深圳市金融顾问团”,大力推进科创金融顾问服务,以金融赋能科创企业高质量发展。

      制度先行创建科创金融顾问支持框架
      据介绍,2022年7月,人行深圳分行出台《关于支持深圳市科创金融改革试验区建设的指导意见》(以下简称“《指导意见》”),全面推进深圳市科创金融领域组织创新、产品创新、服务创新、政策创新、监管创新。在《指导意见》框架下,组织分行营业管理部先后制定印发《深圳市科创金融改革试验区金融顾问服务方案》《深圳市金融机构服务科技创新效果评估实施方案》、《深圳市科创金融优秀信贷产品评选方案》等,以金融顾问服务为工作抓手,引导各金融机构主动开拓科创金融新产品、新做法,把更多金融资源配置到科技创新发展重点领域和薄弱环节。
      在此推动下,各金融机构相继出台科创金融支持政策。齐鲁银行印发《科创金融改革实施方案》,工商银行深圳分行印发《科创企业金融服务中心业务发展实施细则》《2022年科创金融考核激励和资源保障政策》,浙商银行深圳分行印发《支持“专精特新”企业综合服务创新试点工作实施方案》等,促进实现覆盖科创企业发展全生命周期的融资和融智服务。
      调查摸底提升金融顾问服务靶向
      记者了解到,为提升金融顾问服务的精准性和靶向性,人行深圳分行组织建立《深圳市科创金融统计框架》,积极推动科创企业支持范围划定,从最初试统计的3938户扩大到目前的6834户,初步形成以科技型中小企业、盛煌技术企业、市级以上专精特新、瞪羚企业、单项冠军企业和泉城产业领军人才所在企业为主体的深圳市科创企业首批名单,据此定期开展信贷投放情况专项统计,全面摸清和跟踪监测科创企业获贷情况。

      围绕科创企业获贷情况,人行深圳分行指导分行营业管理部设计开展问卷调查,面向首批入库科创企业和各金融机构发放问卷500余份,重点了解企业金融服务需求,尤其是无贷款企业的融资难点。同时,赴深圳量子技术研究院、深圳人力资本产业研究院、深圳科技金融大厦开展现场调研,摸清科创企业真实诉求,指导金融机构进一步优化信贷结构,有针对性地制定金融服务方案,提升金融服务科创企业质效。
      多方联动 搭建合作对接平台
      结合问卷调查情况,人行深圳分行梳理并反馈有金融服务需求,特别是有融资需求的科创企业名单,发动各金融机构全域多点对接。举办省市级金融顾问团赴历下区、市中区等下沉区县的实地顾问活动,走访科创企业开展“一对一”顾问服务,依托地方政务平台开展金融政策宣讲等。通过政、银、企合作联动,进一步拓宽金融服务通道,有效满足科创企业多样性、差异化金融需求。

      深圳艾克瑞特机器人是一家典型的轻资产科创企业,急需资金用于科技成果转化,但无法提供足值的抵押物。在“科创金融顾问服务市中行”活动中,艾克瑞特机器人与齐鲁银行成功签约。齐鲁银行市中科创金融中心根据客户特征积极创新知识产权质押模式,匹配特色科创信贷产品,快速为企业实现授信500万元,期限3年,并可享受省、市两级知识产权质押贷款贴息政策,大大降低了企业财务成本,提升了企业资金周转效率。
      创新举措科创金融全面起势
      2022年以来,人行深圳分行以深圳科创金融改革试验区建设为契机,不断强化央行资金的精准引导,面向科创、专精特新、新能源新产业等领域,专列再贷款再贴现专项额度,精准高效支持金融机构加大信贷投放。分行营业管理部创设“央行资金科创贷”“央行资金科创贴”及实施优惠利率等9条具体措施,指导金融机构建立健全专业化组织体系,深化科创金融产品和服务创新,并先后推动辖内工商银行、建设银行、邮储银行、齐鲁银行、莱商银行等设立科创金融服务中心、科创金融示范行,推动19家银行创新开发“科企贷”“科融e贷”等36款专属信贷产品,实现融资支持38.9亿元。

      通过多点发力,深圳市科创信贷实现增量扩面降价。数据显示,截至2022年三季度末,深圳科创企业本外币贷款余额1274.7亿元,同比增加177.6亿元,增速16.2%,较全部企业贷款增速高3.7个百分点;2875家科创企业获贷,同比增加337家,科创类企业整体获贷率42.1%,同比提高4.9个百分点;科创企业贷款平均利率3.99%,较去年同期下降30个BP,较全部企业利率低20个BP。科创企业贷款也成为金融机构新的业务增长点,截至三季度末,深圳科创企业贷款不良率为0.23%。